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2亿项目暂缓发标 老牌P2P身陷风控风波

2019-10-11 14:44:57

8月3日,一则有关深圳某P2P平台上2亿元快借标存疑的帖子在网贷投资人圈内掀起轩然大波。据网友发现,该标的借款人旗下负责的城市更新项目曾通过网贷平台发标借入资金,目前尚有7000万元尾款存在。与此同时,该借款人集团的一个子公司项目涉及重新借款。此外,借款人集团疑似子公司还涉及合同诈骗10亿元。针对上述质疑信息,借款人总部在接受平台质询后私自删除相关信息和记录。

该项目的发标预告显示,项目方本次申请2亿元借款,其发标金额为2亿元,发标年化利率为17.5%(项目方综合融资年化利率为24%),发标期限为18个月,预计提前5个月还款,主要用途为一期项目俱乐部主体工程的装修,温泉工程建设、大门景观装饰、园林建设、别墅建设等。

遭遇质询后自行删除记录,该借款人企业朝令夕改的动作反而引来更多怀疑。有细心的投资者在深度挖掘借款人资料后发现,该借款人企业负责人的直系亲属同样运营一家网贷平台,上述融资项目舍近求远寻求其他平台融资,其不透明信息可能存在其他不良动机。在不少投资人看来,该借款人企业信用及资质存在较大问题,应取消其2亿元标的项目,或至少澄清相关项目的详细信息之后再度发布,以避免投资者受损。

庞大的压力也令这家承接该融资项目的行业内认可度较高的老牌P2P网贷平台站上风口浪尖。8月4日,该平台负责人表示,暂停原定当日发标的上述融资项目。负责人表示,由于借款人企业在投资者质疑后,没有主动回应质疑,反而将网站信息删除,为慎重起见,平台经营管理团队商量暂缓发标,对相关疑点进一步调查。针对借款人信息不明朗问题,该负责人声明风控部门已经对原借款信息有所了解,同时将会查明借款人关联项目的详细信息。

业内分析人士认为,因信息不清晰而引致的项目暂缓,无疑暴露了该P2P平台风控审核可能存在的问题,同时也让平台的大标业务陷入被动。据了解,为破解小额P2P业务盈利困难的瓶颈,该平台今年开始多次发布大额融资项目,并按照银行标准来实施风控,其平台业务量迅速飙升,亿元级大标也成为平台的常态化项目。部分网贷平台负责人认为,P2P平台接棒银行、信托来做大额融资,却难有优质项目,其信用风险存疑。尽管平台自身有资金垫付能力,如果大单业务量占比过高,将可能存在较大的流动性风险。

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